ОБЩЕСТВО СООБЩАЕТ ВЛАСТИ

Опубликуйте своё сообщение

Уважаемый пользователь!
Здесь вы можете без регистрации задать вопрос, написать письмо, высказать мнение, поздравить, посмотреть ответы. Указывать обратный адрес электронной почты не обязательно! Обратите внимание, что ваше сообщение появится не сразу, а после модерации.

  1 2 3 ...  Следующая
НАДЗОР И АБСУРД ПО-ПИТЕРСКИ
Сообщение опубликовал пользователь Житель Питерки Саратовской области Александр Брюховецкий
18.08.2022 13:25

Прокуратурой Питерского района Саратовской области (возглавляет Роман Яценко) на меня было составлено административное постановление по части  ч.1ст.5,61КоАПРФ (оскорбление) и данный материал передан на рассмотрение в суд,  мировой участок №1 Краснокутского района, с.Питерка. 

Со слов данного заявителя, события происходили следующим образом; в один из июньских  дней мы с женой вышли со двора своего дома и услышали звук треск досок, который доносился из дома напротив. 

Я поспешил туда, поскольку дом принадлежит моим знакомым, которые попросили меня за ним присматривать. Зайдя во двор я увидел как трое мужчин выходили из дома, у одного из них в руках был гвоздодер и топор. На мой вопрос - что вы делаете в чужом доме, один из них ответил что хотят раздобыть дрова для жарки шашлыка.

Я объяснил им, что это частная собственность и попросил их немедленно убраться оттуда. В ответ самый младший из них начал пререкаться и требовал чтобы я показал ему документы на данный дом. После словесной перепалки все они покинули двор дома, а младший уходя выражался нецензурной бранью в мой адрес выражая свое недовольство.
После  данного инцидента я продолжил с механиком ремонт автомобиля возле своего дома.

Примерно через десять минут к нам пришел тот самый  младший( что был с гвоздодером и топором) со своей матерью, которая  по моему мнению вела себя вовсе неадекватно; она начала орать,требовать документы на дом, спрашивать какое я имею отношение к данному дому. Затем она заявила что я ударил ее сына по ноге, перевернула стоящий рядом ящик с инструментами, замахнулась схватила обрезок доски у автомобиля и пыталась ударить меня, обещая вызвать полицию. Считаю что замахнувшись  обрезком доски она просто провоцировала меня на ответные действия.

Приехал участковый, которому я дал свои показания и попросил его опросить моих свидетелей, что сделано не было.
Как я выяснил, данные участники конфликта, приехали в гости к  гражданке проживающей неподалеку от моего дома, а я им выходит, помешал пожарить шашлык.

Обвинения питерской прокуратуры в том, что я якобы оскорбил гражданку были составлены со слов ее родственников, которые даже не присутствовали на данном месте конфликта.

Справедливости ради, обращает  внимание то, что к противоположной стороне(заявительнице), вопросов нет ни у полиции, ни у прокуратуры.

Гиннацид Тобольских судебных приставов .
Сообщение опубликовал пользователь Ибрагимов Наил Камилович
14.07.2022 14:01

Добрый день  Игорь Викторович . Я Ибрагимов Наил  камилович в 2016 году по  этой  шпаргалке , по  показаниям лжесведителей , по  поддельными  документами прокурора Прохорова В.Н. по поддержке Якушева В.В был  осуждён по  ст  264  ч 4 . С тех пор Тюменская ОПГ не  даёт  дожить  до  своей  смерти Споркойно . Все  джокументы я Вам придоставлял . Вы  всё оправдываете  Тюменских   прокуроров Тем самым они нарушают Россиские  законы ,Конституцию   РФ .Что  хотят  то  и  делают . Через  месяц  судебные  приставы  Тобольска , как  Украинские бандиты , под  прикрытием    прокурора .Тюмени Прохора  В.Н., каждый  месяц высчитывают  с    пенсии какие  то  деньги , 25 % высчитвыают ежемесячно ,подделывают документы.. До  каких  пор будет продолжаться  грабёж ? Вы  уже стоптали граждан  России , против  ничего  не   суажеш ! Битами ,  камнями за  себя не  постоиш . Может наведёте  порядок .Сколько  можно  терпеть ? Кончится  ли  этот гиноцид?

обращение
Сообщение опубликовал пользователь Иван
09.07.2022 13:18

Уважаемый Игорь Викторович!

Вот уже 8 месяцев я веду периписку с различными подразделениями Прокуратуры Рф, в том числе, полгода с Генеральной Прокуратурой РФ, о незаконности так называемых платёжных документов ЕПД по г. Москве, которые очевидно, при первом же взгляде на них, нарушают, как минимум, 5 Федеральных законов РФ, 4 базовых документа ЦБ РФ и целый ряд прочих подзаконных актов, о чём я сообщил Вам лично в моих обращениях 7.02.2022 и от 26.05.2022, на которые я получил отписки из Генеральной Прокуратуры РФ. Последнюю отписку из Генеральной Прокуратуры РФ я получил 9.07.2022 за подписью прокурора отдела предварительного рассмотрения обращений управления по рассмотрению обращений и документационному обеспечению К.В.Рыжова. Создаётся впечатление, что моя информация до вас просто не доходит и её от Вас скрывают. По другому реакцию Генеральной Прокуратуры на мои к Вам обращения объяснить невозможно. Вся информация по вопросу незаконности платёжек ЕПД по г. Москве подробно изложена в моём первом обращении к Вам от 7.02.2022, которое было переслано вашими сотрудниками в нижестоящие инстанции Прокуратуры, от которых мною также получены откровенные отписки. Таким образом, налицо явное бездействие, если не сказать - сознательное игнорирование сотрудниками Прокуратуры РФ всех уровней, информации о незаконности ЕПД по г. Москве. ЕПД по г.Москве является конкретным способом отмыва денег и увода их из страны на неизвестные счета, которые не контролируются налоговой службой РФ. Таким образом, только в Москве ежемесячно на протяжении многих лет посредством платёжек ЕПД выводятся в неизвестном направлении на неизвестные счета миллиарды средств налогоплательщиков. Прошу вас подробно разобраться в этом вопросе и принять соответствующие меры в отношении нарушителей российского законодательства.

Изготовление подложных документов задним числом и использование их в суде
Сообщение опубликовал пользователь Наталья
01.07.2022 12:43

В 2019 году мне стало известно,что на мое имя без заявлений,был оформлен паспорт на строительство индивидуального жилого дома от 2002 года,который я не оформляла,я оформляла документы на дом в 2003 году.Администрация Майкопского района оформили паспорт на строительство индивидуального жилого дома от 2002 года для гражданки Силич ,чтобы она могла получить 1/2долю дома и земельного участка.Считаю ,что это грубое нарушение закона РФ.Обращалась вСУ СК по Майкопскому району и вСУ СК по Республике Адыгея,В прокуратуру Майкопского района и Прокуратуру Республики Адыгея,все пишут отказы в возбуждении уголовного дела,отказы в удовлетворении жалобы,в течении трёх лет,не могу добиться ,чтобы завели уголовное дело и раскрыли его.Ведь преступление есть и его явно видно,но мне отказывают.Прошу Вас,помочь мне в решении этой проблемы.С уважением Закопко Наталья Александровна.

Незаконная вырубка леса в п Красково Люберецкого района
Сообщение опубликовал пользователь Оксана
20.06.2022 12:12

Уважаемый Александр Александрович!

В поселке Красково, го. Люберцы Московской области, по ул. Мичурина началось строительство школы на участке кадастровый номер 50:22:0060713:593. Работы проводятся в рамках инвестиционного контракта 1-ИК-2014, сторонами которого являются администрация городского округа Люберцы и застройщик ООО «ЖСИ Проект». Участок кадастровый номер 50:22:0060713:593 выделен администрацией Люберец вопреки первоначальному проекту. 08.06.2022 началась вырубка деревьев и кустарников на площади 2,7 га, согласно порубочному билету от 07.06.2022 №452. Фактически работы по вырубке и вывозу древесины завершены         14.06.2022 г

       Местным жителям, входящим в состав рабочей группы по строительству школы, администрация отказала в предоставлении первичных документов, на основании которых был выдан порубочный билет застройщику для тотальной вырубки зеленых насаждений под строительную площадку. В порубочном билете указаны 596 деревьев и 0 кустарников. Если пересчитать количество вырубаемых деревьев на площадь участка, то получится, что каждое вырубаемое дерево одиноко росло на площади 45,3 м2. Однако, участок кадастровый номер 50:22:0060713:593, ранее входивший в состав земель Лесфонда, был весь покрыт зелеными насаждениями. Аналогичную растительность можно еще увидеть на соседних участках.

Местные жители считают, что в порубочном билете указаны недостоверные (заниженные в несколько раз) сведения касательно вырубленных насаждений.

Просим Вас организовать проверку дендроплана и перечетной ведомости, а также проверить соответствие вырубленных и вывезенных деревьев и кустарников порубочному билету и рассчитанной компенсационной стоимости.

Проблемы, связанные с качеством обслуживания СОВКОМБАНК
Сообщение опубликовал пользователь Директор ООО Групп Финанс Галина Коротова (Ульянова)
26.05.2022 00:04

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«ГРУПП ФИНАНС»

Юр. адрес: 413865, Саратовская область, город Балаково, ул. Ленина, д. 9, офис 212

ОГРН 1176451000582 / ИНН 6439091982 / КПП 643901001 /ОКАТО 63407000000

Наименование Банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК

БИК 043601607 / К/С 30101810200000000607 / Р/С 40702810156000008553e-mail : saratovagent@gmail.com, тел : 89649999624.

Генеральному Прокурору РФ

Краснову Игорю Викторовичу

​                                                                     Жалоба

26.04.2022 г. между ООО «ГРУПП ФИНАНС» и ПАО «Совкомбанк» заключен договор банковского счета № 40702810312010148227, в рамках которого Банк открыл клиенту расчетный счет, подключил канал дистанционного банковского обслуживания и выдал корпоративную карту.

В период с 12 по 25 мая 2022 г. обществом производились операции как по расчетному счету, так и по корпоративной карте, в объемах необходимых для функционирования компании и в установленных Банком лимитах. Одновременно с началом операций в адрес компании поступил запрос Банка № 2022-012100 от 12.05.2022 г. о предоставлении документов и пояснений в рамках требований ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ). Все запрашиваемые документы и пояснения в установленный срок предоставлены Банку.

Однако, 18.05.2022 г. в наш адрес вновь поступил запрос Банка № 2022-012693 о предоставлении документов и пояснений в соответствии с требованиями ст. 7 115-ФЗ. Ответ аналогичным образом направлен в Банк.

23.05.2022 г., а также 25.05.2022 г. в наш адрес аналогичным образом вновь поступили запросы № 2022-013104 и № 2022-013279 Банка по 115-ФЗ. При этом, данные запросы фактически дублируют друг друга и запрашиваются аналогичные документы, ранее уже предоставленные Банку.

Одновременно, в период с 13 мая по 25 мая не дожидаясь ответа Клиента на запросы, Банк со ссылкой на Финмониторинг, фактически блокирует денежные средства клиента на счете, блокирует карту и вмешивается в предпринимательскую деятельность клиента, в том числе путем истребования со ссылкой на 115-ФЗ направления использования денежных средств, сведений о персонале (штате) компании и их функциональных обязанностях по выполнению уставных задач компании, а также о контрагентах компании и способах осуществления деятельности.

При этом, осуществляемые обществом операции с денежными средствами в силу ст.6 115-ФЗ не подпадают под критерии операций, подлежащих обязательному контролю, совершаются в результате обычной хозяйственной деятельности и имеют экономический смысл, в то время как действия Банка носят формальный и немотивированный характер, имеющий своей целью лишь понуждения клиента к закрытию счета.

Ранее обществом уже направлялась жалоба в Центральный Банк РФ на неправомерные действия ПАО «Сбербанк» выразившиеся в блокировке бизнес-карт, блокировке доступа к каналу дистанционного банковского обслуживания и ограничению прав общества по распоряжению своими денежными средствами, что в итоге вынудило общество закрыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» и перевести остаток денежных средств в ПАО «Совкомбанк». Сразу после перевода остатка денежных средств в ПАО «Совкомбанк» последний и стал аналогичным образом вынуждать общество закрыть расчетный счет. Фактически отмеченные действия Банка свидетельствуют о давлении на бизнес.

Сказанное в свою очередь идет в противоречие с нормами права, в то время как реализация кредитной организацией в рамках 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета, а применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании изложенного, прошу провести проверку по данному факту, принять в пределах своей компетенции меры направленные на устранение произвольного ограничения и ущемления прав Общества и необоснованного давления на бизнес со стороны ПАО «Совкомбанк».

26.05.2022г

Директор ООО «ГРУПП ФИНАНС» Г.Д. Коротова

Светлана Михайловна Дюльдина
Сообщение опубликовал пользователь Светлана
25.05.2022 13:38

                Здравствуйте  господин Краснов , я из г . Магнитогорска Челяб .обл.

    В нашем городе совсем не соблюдаются Федеральные законы, они просто игнорируются

Даже охранники : в судах , у приставов  и т д.

Отвечают ,что МЫ подчиняемся только внутренним законам , ФЕДЕРАЛЬНЫЕ НАС НЕ КОСАЮТСЯ .

     Без судов отключают : свет , газ, воду . Люди остаются один на один со своими проблемами.

     Местная прокуратура игнорируют приказ о прокуратуре РФ за №140 , где четко сказано ,что сотрудники прокуратуры обязаны  проверять , правильность функционирование  всех управляющих компаний. Которые занимаются жилищным  коммунальным хозяйством.

Наша прокуратура не реагирует и дает отписки.

      На основной почте письма все блокируется и достучатся до генеральной  прокуратуре не возможно.

     Т.е происходит полный  ГЕНОЦИД  населения  в этом городе.

      Таким образом решили на прямую обратиться  Генеральному прокурору РФ , для того чтобы ОН подействовал на местную прокуратуру и выявили недостатки во всех не правомерных действиях города Магнитогорска

сегодня 25 05 2022г

 

Сайт Ген прокуратуры.Невозможно зарегистрировать Жалобу на сайте
Сообщение опубликовал пользователь Директор ООО Групп Финанс Галина Коротова (Ульянова)
26.04.2022 00:55

Уважаемый Игорь Викторович! На сайте Генеральной прокуратуры Р.Ф. не возможно зарегистрировать Жалобу. Не заполняются поля "Тема" и "Регион в котором нарушины прова". По этим причинам, не отправляются письма в Ваш адрес, так как сообщается, что не заполненные поля. А возможности заполнить поля, НЕТ!

Прошу Вас проявить меры реагирования!

https://epp.genproc.gov.ru/web/gprf/internet-reception/personal-receptionrequest

Директор ООО ГРУПП ФИНАНС

Коротова Г.Д.

Жалоба на Сбербанк
Сообщение опубликовал пользователь Директор ООО Групп Финанс Галина Коротова (Ульянова)
25.04.2022 23:20

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«ГРУПП ФИНАНС»

Юр. адрес: 413865, Саратовская область, город Балаково, ул. Ленина, д. 9, офис 212

ОГРН 1176451000582 / ИНН 6439091982 / КПП 643901001 /ОКАТО 63407000000

Наименование Банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК

БИК 043601607 / К/С 30101810200000000607 / Р/С 40702810156000008553e-mail : saratovagent@gmail.com, тел : 89649999624.

Исх. 2 от «_25_»_апреля_2022 г.

В Генеральную Прокуратуру РФ

Генеральному Прокурору РФ

Краснову Игорю Викторовичу

                                                               Жалоба

​Уважаемый Игорь Викторович!

Между ООО «ГРУПП ФИНАНС» и ПАО «Сбербанк» заключен договор банковского счета № 4070….1560….8553, в рамках которого Банк открыл клиенту расчетный счет, подключил канал дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и выдал бизнес-карты Visa Business *9690 и Mastercard Business *7768.

Данный расчетный счет общество использует для уплаты налогов и иных обязательных платежей, зарплаты, а также для осуществления расчетов с контрагентами.

06.03.2022 г. Банком в одностороннем порядке заблокированы указанные бизнес-карты, т.е. приостановлены все операции с использованием данных карт, в т.ч. по снятию наличных денежных средств. Каких либо сообщений о блокировке бизнес-карт, а равно иных сообщений и запросов разъяснений и документов по каким либо транзакциям, в наш адрес не поступало. Указанные бизнес-карты до настоящего времени не разблокированы.

При посещении 14.03.2022 г. офиса ПАО Сбербанк, по адресу: г. Балаково, ул. Трнавская, 14, менеджер по работе с ключевыми клиентами Миронова Кристина Константиновна, аналогичным образом письменно пояснить причины блокировки бизнес-карт не смогла, устно сообщив, что якобы карты скомпрометированы, однако какие либо иные подробные детали якобы сомнительных транзакций она не сообщила.

24.04.2022 г. Банком в одностороннем порядке заблокирован (приостановлен) доступ ООО «ГРУПП ФИНАНС» к каналу дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» со ссылкой на п. 4.4.22 Условий предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО Сбербанк.

Согласно пункта 4.4.22 Условий предоставления услуг с использованием системы ДБО ПАО Сбербанк, Банк имеет право не осуществлять техническую поддержку рабочего места «Клиент» канала «Сбербанк Бизнес», версия которого ниже двух последних, выпущенных Банком.

Однако, данное основание не соответствует действительности, т.к. канал «Сбербанк Бизнес Онлайн» и его обновление осуществляется в автоматическом режиме и версия обновляется самостоятельно. Фактическое приостановление (блокировка), считаю вызваны неправомерными действиями Банка под предлогом необоснованного отнесения предпринимательской деятельности общества к сомнительным сделкам.

Гражданское законодательство Российской Федерации основывается на принципах равенства участников регулируемых им отношений и свободы договора. Граждане и юридические лица приобретают и осуществляют свои гражданские права своей волей и в своем интересе. Они свободны в установлении своих прав и обязанностей на основе договора и в определении любых не противоречащих законодательству условий договора.

ООО «ГРУПП ФИНАНС» по договору публичной оферты, размещенной в свободном доступе на сайте (www.kreedit.ru), предоставляет заказчикам возмездные консалтинговые услуги, связанные с решением финансовых проблем, стоящих перед заказчиком.

Сервис ООО «ГРУПП ФИНАНС» позволяет любому Клиенту после принятия условий договора публичной оферты, регистрации на сайте Компании и получения доступа в свой личный кабинет, самостоятельно и на свое усмотрение выбрать кредитные организации и подать заявки на сайтах банков на получение кредита. Дальнейшее взаимодействия между Клиентом и Кредитором осуществляются без участия Компании.

При этом, клиент в соответствии с правилами сервиса производит оплату за выпуск информационной карты, что регламентировано условиями Договора публичной оферты (п. 9.9.1); за доставку информационной карты, что регламентировано условиями Договора публичной оферты (п. 9.9.1); за абонентское обслуживание пластиковой (информационной) карты (за обеспечение доступа к Интернет-сайту компании), что регламентировано условиями Договора публичной оферты (п. 9.9.1).

В данном случае условия публичной оферты, предусматривающей обязанность заказчика вносить платежи по договору за выпуск информационной карты, за ее доставку и абонентское обслуживание, соответствуют закону и не нарушают, не ущемляют права потребителя, поскольку данные услуги предусмотрены договором и являются возмездными, в связи с чем, взимание платы за них является правомерным.

Согласно статьи 2 Гражданского кодекса РФ гражданское законодательство регулирует отношения между лицами, осуществляющими предпринимательскую деятельность, или с их участием, исходя из того, что предпринимательской является самостоятельная, осуществляемая на свой риск деятельность, направленная на систематическое получение прибыли от пользования имуществом, продажи товаров, выполнения работ или оказания услуг. Лица, осуществляющие предпринимательскую деятельность, должны быть зарегистрированы в этом качестве в установленном законом порядке, если иное не предусмотрено настоящим Кодексом.

При этом, действующее законодательство не наделяет банки полномочиями по вмешательству в хозяйственную деятельность предприятий.

Реализация кредитной организацией в рамках Закона N 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета. Применение Положения Банка России N 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Помимо отмеченных действий Банка по вмешательству в предпринимательскую деятельность общества, блокировке бизнес-карт и блокировке (приостановлению) доступа к каналу дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн», Банк необоснованно приостанавливает операции по зачислению на счет общества платежей клиентов, а именно общество осуществляя оказание услуг своим клиентам и используя системы платежей получает жалобы клиентов на то, что при осуществлении платежей в наш адрес через Сбербанк Онлайон, Банк в одностороннем порядке отклоняет операции по переводу денежных средств и блокирует Сбербанк Онлайн клиентов (скрины прилагаются).

Отмеченные обстоятельства свидетельствуют о неправомерных действиях Банка.

В соответствии с п. 1 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк обязуется принимать и зачислять поступающие на счет, открытый клиенту (владельцу счета), денежные средства, выполнять распоряжения клиента о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счета и проведении других операций по счету.

Согласно п. 3 ст. 845 ГК РФ по договору банковского счета банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие, не предусмотренные законом или договором банковского счета, ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Согласно статье 858 ГК РФ ограничение прав клиента на распоряжение денежными средствами, находящимися на счете, не допускается, за исключением наложения ареста на денежные средства, находящиеся на счете, или приостановления операций по счету в случаях, предусмотренных законом.

Права и обязанности кредитных организаций по ведению, заключению и расторжению договоров банковского счета предусмотрены главой 45 Гражданского кодекса РФ, Федеральный закон от 02.12.1990 N 395-1 "О банках и банковской деятельности".

В соответствии со статьями 309, 310 Гражданского кодекса Российской Федерации обязательства должны исполняться надлежащим образом в соответствии с условиями обязательства и требованиями закона, иных правовых актов. Односторонний отказ от исполнения обязательства и одностороннее изменение его условий не допускаются, за исключением случаев, предусмотренных законом.

В данном случае ПАО Сбербанк в одностороннем порядке приостановлено банковское обслуживание ООО «ГРУПП ФИНАНС» путем использования ДБО и бизнес-карт.

В качестве основания для приостановления обслуживания Клиента путем использования ДБО и бизнес-карты сотрудники Банка фактически ссылаются на закон 115-ФЗ.

Статьей 4 Закона N 115-ФЗ в качестве мер, направленных на противодействие легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, финансированию терроризма и финансированию распространения оружия массового уничтожения, предусмотрено право Банка на приостановление и на отказ от выполнения операции по распоряжению клиента, а также на приостановление договора банковского счета.

Обязанность по документальному фиксированию информации об операциях с денежными средствами или иным имуществом возложена на кредитные организации пунктом 2 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, согласно которому кредитные организации должны разработать правила внутреннего контроля и программы его осуществления. При этом Закон не устанавливает перечень данных, подлежащих обязательному фиксированию, тем самым позволяя кредитной организации самостоятельно определять объем соответствующих сведений.

В качестве меры оперативного реагирования и воздействия на клиента, при наличии оснований полагать совершение операций, противоречащих указанному закону, банку предоставлены полномочия по запросу у клиента документов для идентификации клиента, представителей, выгодоприобретателей, документальному фиксированию сведений по операциям и предоставлению их в уполномоченный орган.

Непредставление клиентом запрошенных документов, в силу пункта 11 статьи 7 Закона N 115-ФЗ, является основанием для отказа банком в выполнении распоряжения клиента о совершении операции.

Для целей квалификации операций в качестве сомнительных (необычных) операций кредитные организации используют признаки, указанные в Положении Центрального банка Российской Федерации от 02.03.2012 N 375-П "О требованиях к правилам внутреннего контроля кредитной организации в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма".

В свою очередь, использование установленных Законом N 115-ФЗ прав не может иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой статьи 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения права клиента распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

Таким образом, обязанность банка на основании Закона N 115-ФЗ принимать меры к клиентам при возникновении подозрений и отношении совершаемых ими операций, сама по себе не свидетельствует о правомерности любых действий банка.

Согласно письму Банка России от 26.12.2005 г. № 161-Т "Об усилении работы по предотвращению сомнительных операций кредитных организаций" к сомнительным операциям, совершаемым кредитными организациями по поручению клиентов, могут быть отнесены систематическое снятие клиентами кредитных организаций (юридическими лицами или индивидуальными предпринимателями) со своих банковских счетов (депозитов) крупных сумм наличных денежных средств; регулярные зачисления крупных сумм денежных средств от третьих лиц (за исключением кредитов) на банковские счета (депозиты, вклады) физических лиц с последующим снятием этих средств в наличной форме либо с их последующим переводом на банковские счета (депозиты, вклады) третьих лиц в течение нескольких дней; осуществление иных операций, которые не имеют очевидного экономического смысла (носят запутанный или необычный характер), либо не соответствуют характеру (основному виду) деятельности клиента или его возможностям по совершению операций в декларируемых объемах, либо обладают признаками фиктивных сделок.

Таким образом, для того, чтобы установить, был ли совершен сомнительный платеж, либо ряд таких платежей (необычная сделка) банк должен запросить у клиента документы, являющиеся основаниями для платежа (договоры, счета-фактуры и т.д.), поскольку содержание и исполнение необычной сделки в силу положений Закона N 115-ФЗ может быть установлено только если проведенный платеж никак не был связан с конкретной хозяйственной операцией (поставкой товаров, выполнением работ, оказанием услуг) и проанализировать эти документы.

В том случае, если такие документы (договоры, товарные накладные, акты и т.д.) имеются, то совершенные платежи не могут быть признаны, собственно, какими-либо сделками, в том числе необычными. Такие платежи являются действиями, направленными на исполнение конкретных обязательств по оплате товаров, работ, услуг, либо действиями, связанными с принятием оплаты за товары, работы, услуги и т.д.

Обязанность по доказыванию того, что совершаемые клиентом перечисления (как сделки) противоречат закону, то есть имеют запутанный или необычный характер, не имеют очевидного экономического смысла или очевидной законной цели, не соответствуют целям деятельности организации, установленным учредительными документами этой организации, возложена на Банк.

Однако, какого либо запроса документов от ПАО Сбербанк в наш адрес не поступало.

Таким образом, считаю, что правовых и законных оснований для блокировки бизнес-карт, блокировке (приостановлению) доступа ООО «ГРУПП ФИНАНС» к каналу дистанционного банковского обслуживания «Сбербанк Бизнес Онлайн» и ограничению прав общества по распоряжению своими денежными средствами у ПАО Сбербанк не имеется, в связи с чем в целях Прокурорского реагирования, прошу Вас обязать ПАО Сбербанк устранить отмеченные нарушения и возобновить обслуживание расчетного счета ООО «ГРУПП ФИНАНС» № 4070….1560….8553 с использованием системы дистанционного банковского обслуживания (ДБО) и бизнес-карты Visa Business *9690 и Mastercard Business *7768.

С Уважением,

Директор ООО «ГРУПП ФИНАНС»

Г.Д. Коротова

Самоуправство администрации Саратова
Сообщение опубликовал пользователь Галина
13.04.2022 12:18

Уважаемый Игорь Викторович! Администрация Саратова занимается самоуправством, не первый раз растягивая отопсезон в городе, в позапрошлом и прошлом годах отопление включили на 2 с лишним недели раньше по надуманным причинам, хотя аномальных холодов не было и не ожидалось в ближайшие дни, в 2020 году додумались включать отопление 1 октября при +22 на улице, хотя по закону тогда должны были отсрочить старт отопсезона, дождавшись пятидневного периода со среднесуточной температурой ниже +8, ибо первые 2 декады месяца тогда были тёплые, сейчас тянут с завершением отопсезона, 11 апреля был пятый день со среднесуточной температурой выше +8, сегодня на календаре 13 апреля, распоряжения о завершении отопсезона всё нет. Прошу Вас принять меры.

  1 2 3 ...  Следующая
Краснов  Игорь  Викторович
Краснов
Игорь Викторович

Генеральный прокурор РФ

Опубликовать сообщение

Обратите внимание, что все данные на персональных страницах предоставлены самими персонами, либо взяты из открытых источников, если явно не указано иное.

Если вы обнаружили ошибку или неточность, пожалуйста, сообщите об этом в редакцию.

© Портал неофициальных сообщений «Лица»
Письмо в редакцию         06.10.2022