Проблемы, связанные с качеством обслуживания СОВКОМБАНК

Сообщение опубликовал пользователь Директор ООО Групп Финанс Галина Коротова (Ульянова)
26.05.2022 в 00:04

ОБЩЕСТВО С ОГРАНИЧЕННОЙ ОТВЕТСТВЕННОСТЬЮ

«ГРУПП ФИНАНС»

Юр. адрес: 413865, Саратовская область, город Балаково, ул. Ленина, д. 9, офис 212

ОГРН 1176451000582 / ИНН 6439091982 / КПП 643901001 /ОКАТО 63407000000

Наименование Банка: ПОВОЛЖСКИЙ БАНК ПАО СБЕРБАНК

БИК 043601607 / К/С 30101810200000000607 / Р/С 40702810156000008553e-mail : saratovagent@gmail.com, тел : 89649999624.

Генеральному Прокурору РФ

Краснову Игорю Викторовичу

​                                                                     Жалоба

26.04.2022 г. между ООО «ГРУПП ФИНАНС» и ПАО «Совкомбанк» заключен договор банковского счета № 40702810312010148227, в рамках которого Банк открыл клиенту расчетный счет, подключил канал дистанционного банковского обслуживания и выдал корпоративную карту.

В период с 12 по 25 мая 2022 г. обществом производились операции как по расчетному счету, так и по корпоративной карте, в объемах необходимых для функционирования компании и в установленных Банком лимитах. Одновременно с началом операций в адрес компании поступил запрос Банка № 2022-012100 от 12.05.2022 г. о предоставлении документов и пояснений в рамках требований ст. 7 Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – 115-ФЗ). Все запрашиваемые документы и пояснения в установленный срок предоставлены Банку.

Однако, 18.05.2022 г. в наш адрес вновь поступил запрос Банка № 2022-012693 о предоставлении документов и пояснений в соответствии с требованиями ст. 7 115-ФЗ. Ответ аналогичным образом направлен в Банк.

23.05.2022 г., а также 25.05.2022 г. в наш адрес аналогичным образом вновь поступили запросы № 2022-013104 и № 2022-013279 Банка по 115-ФЗ. При этом, данные запросы фактически дублируют друг друга и запрашиваются аналогичные документы, ранее уже предоставленные Банку.

Одновременно, в период с 13 мая по 25 мая не дожидаясь ответа Клиента на запросы, Банк со ссылкой на Финмониторинг, фактически блокирует денежные средства клиента на счете, блокирует карту и вмешивается в предпринимательскую деятельность клиента, в том числе путем истребования со ссылкой на 115-ФЗ направления использования денежных средств, сведений о персонале (штате) компании и их функциональных обязанностях по выполнению уставных задач компании, а также о контрагентах компании и способах осуществления деятельности.

При этом, осуществляемые обществом операции с денежными средствами в силу ст.6 115-ФЗ не подпадают под критерии операций, подлежащих обязательному контролю, совершаются в результате обычной хозяйственной деятельности и имеют экономический смысл, в то время как действия Банка носят формальный и немотивированный характер, имеющий своей целью лишь понуждения клиента к закрытию счета.

Ранее обществом уже направлялась жалоба в Центральный Банк РФ на неправомерные действия ПАО «Сбербанк» выразившиеся в блокировке бизнес-карт, блокировке доступа к каналу дистанционного банковского обслуживания и ограничению прав общества по распоряжению своими денежными средствами, что в итоге вынудило общество закрыть расчетный счет в ПАО «Сбербанк» и перевести остаток денежных средств в ПАО «Совкомбанк». Сразу после перевода остатка денежных средств в ПАО «Совкомбанк» последний и стал аналогичным образом вынуждать общество закрыть расчетный счет. Фактически отмеченные действия Банка свидетельствуют о давлении на бизнес.

Сказанное в свою очередь идет в противоречие с нормами права, в то время как реализация кредитной организацией в рамках 115-ФЗ своих прав не должна иметь целью необоснованный и недобросовестный односторонний отказ от исполнения договора банковского счета, а применение Положения Банка России № 375-П не должно иметь произвольный характер и вступать в противоречие с нормой п. 3 ст. 845 ГК РФ, согласно которой банк не вправе произвольно определять и контролировать направления использования денежных средств клиента и устанавливать другие не предусмотренные законом или договором банковского счета ограничения его права распоряжаться денежными средствами по своему усмотрению.

На основании изложенного, прошу провести проверку по данному факту, принять в пределах своей компетенции меры направленные на устранение произвольного ограничения и ущемления прав Общества и необоснованного давления на бизнес со стороны ПАО «Совкомбанк».

26.05.2022г

Директор ООО «ГРУПП ФИНАНС» Г.Д. Коротова