Обращение по вопросу коррупции в ЦБ Р.Ф. по Саратовской области

Сообщение опубликовал пользователь директор ООО ФИНАНСКОНСАЛТИНГ Коротов К.А.
24.11.2017 в 01:08

Общество с ограниченной ответственностью

«ФинансКонсалтинг» Юридический адрес: 410059  г. Саратов ,Ново-Астраханское шоссе, д 81. Почтовый адрес: 413864,Саратовская область, г. Балаково, ул. 30 лет Победы, д.43 – 12. ОГРН 1116439003537 ИНН 6439077106/КПП 643901001 БИК 048073770 к/с 30101810600000000770 р/с 40702810001090000273 в ПАО «БАНК УРАЛСИБ» e-mail : k.a.korotov@gmail.com 

Исх№94 от 24.10.2017г.                               

Президенту Российской Федераци 

Путину Владимиру Владимировичу

МВД обвиняет ЦБ в создании банковского кризиса Как сообщили 31.10.2017г. СМИ http://polytika.ru/info/21275.html  http://polytika.ru,  замглавы МВД Михаил Ваничкин направил письмо в Госдуму, в котором проинфомировал депутатов, что его ведомство приняло решение детально разобраться с ситуацией на финансовом рынке, возникшей из-за противоправной деятельности должностных лиц Центрального Банка. Письмо является ответом на запрос комитета Госдумы по финансовому рынку, в котором депутаты просят предоставить информацию о причинах, повлекших банкротство ряда крупнейших банков страны («Югра», Бинбанк) и привлечь к ответственности должностных лиц ЦБ РФ, «допустивших сложившуюся ситуацию и вовремя не осуществлявших контроль и надзорные проверки в соответствии с должностными обязанностями».

В письме также отмечается, что в МВД ранее не поступали обращения Банка России о выявленных в деятельности «Югры», Бинбанка и некоторых других  банков противоправных деяний.

Ранее МВД уже неоднократно запрашивало ЦБ сведения о расходовании денежных средств, выделенных в 2016 и 2017 г. года на санацию кредитных организаций», — говорится в письме. Однако данная информация регулятором   не была представлена.

МВД задается вопросами: почему Центральный Банк допустил и активно поддерживал покупки и санацию ряда крупных банков, таких как Рост-банк, Росгосстрах, РБР, «Точка», «Траст», «МДМ-банка» и др., заранее зная, что они банкроты? Почему ЦБ своими действиями довел банки-санаторы до банкротства, разрешая им бесперспективную санацию?

МВД очень хочет получить ответы на эти вопросы от сотрудников главного финансового института страны. Тех, кто несет всю полноту ответственности за создание тяжелейшей кризисной ситуации в банковском секторе, которая уже сегодня негативно отражается на социально-экономическом состоянии страны и ее граждан.

Работа по этому направлению находится на контроле руководства Главного управления экономической безопасности и противодействия коррупции (ГУЭБиПК) МВД, сказано в документе.

                                                                  Заявление

                                                             о преступлении

1)         А)  04 июля 2014 года представитель «ООО ФИНАНСКОНСАЛТИНГ» Миранович Н.Л. обратился в Арбитражный суд Саратовской области с заявлением:

29.03.2013 г. Обществом с ограниченной ответственность «ФинансКонсалтинг» (далее ООО «ФинансКонсалтинг») в Закрытом акционерном обществе КБ «ЛОКО-Банк» (далее ЗАО КБ «ЛОКО-Банк») был открыт расчетный счет № 40702610400520256000.

24 июня 2014 года ООО «ФинансКонсалтинг» обратилось в отделение ЗАО КБ «ЛОКО-Банк» «Отделение в Саратове» с целью снятия наличных денежных средств с расчетного счета по чеку № НЕ 7584093. Сотрудники ЗАО КБ «ЛОКО-Банк» отказали в проведении указанной операции, устно пояснив, что для этого необходима дополнительная проверка. Начальник службы безопасности банка, Терентьев Алексей Валерьевич, в устной беседе, состоявшейся в тот же день в помещении указанного отделения, предложил директору ООО «ФинансКонсалтинг» прекратить обслуживание в банке без объяснения причин, при этом сославшись на положения Федерального закона от 07.08.2001 г. № 115 «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

После чего, 25 июня 2014 г. ООО «ФинансКонсалтинг» было отключено от системы дистанционного обслуживания, без какого-либо официального предупреждения либо объяснения причин отключения.

Впоследствии, при обращении в указанное отделение банка, 25 июня 2014 г. сотрудниками ООО «ФинансКонсалтинг» было получено Уведомление об отказе в выполнении распоряжения о совершении операций со ссылкой на ст. 11 уже названного ФЗ № 115 от 07.08.2001 г.«О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма».

26 июня 2014 г. ООО «ФинансКонсалтинг» направило претензию в адрес ЗАО КБ «ЛОКО-Банк» с требованием соблюдения последним Закона и условий договора рассчетно-кассового обслуживания ответ на которую до настоящего момента не получен.

В соответствии со ст. 11 ФЗ № 115 от 07.08.2001 г.:

«В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации и федеральными законами признаются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) в отношении лиц, имеющих доходы, полученные преступным путем.

В Российской Федерации в соответствии с международными договорами Российской Федерации признаются и исполняются вынесенные судами иностранных государств и вступившие в законную силу приговоры (решения) о конфискации находящихся на территории Российской Федерации доходов, полученных преступным путем, или эквивалентного им имущества.

Конфискованные доходы, полученные преступным путем, или эквивалентное им имущество могут быть переданы полностью или частично иностранному государству, судом которого вынесено решение о конфискации, на основании соответствующего международного договора Российской Федерации».

В отношении ООО «ФинансКонсалтинг» отсутствуют какие-либо приговоры (решения) вынесенные иностранными судами о наличии у ООО «ФинансКонсалтинг» доходов, полученных преступным путем, либо приговоры (решения) вынесенные иностранными судами о конфискации доходов, полученных преступным путем.

Кроме того, в соответствии с положениями ФЗ № 115 от 07.08.2001 г., на который ссылается ЗАО КБ «ЛОКО-Банк», устанавливается процедура приостановления операций с денежными средствами, предположительно связанных с легализацией доходов, полученных преступным путем.

В соответствии с п. 11 ст. 7 ФЗ № 115 от 07.08.2001 г.: «Организации, осуществляющие операции с денежными средствами или иным имуществом, вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции, за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица, по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями настоящего Федерального закона, а также в случае, если в результате реализации правил внутреннего контроля в целях противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма у работников организации, осуществляющей операции с денежными средствами или иным имуществом, возникают подозрения, что операция совершается в целях легализации (отмывания) доходов, полученных преступным путем, или финансирования терроризма».

В соответствии с позицией ВАС РФ, изложенной в Постановлении Президиума ВАС РФ от 09.07.2013 г. № 3173/13:«При реализации правил внутреннего контроля в случае, если операция, проводимая по банковскому счету клиента, квалифицируется банком в качестве операции, подпадающей под какой-либо из критериев, перечисленных в пункте 2 статьи 7 Закона о противодействии легализации преступных доходов и, соответственно, являющихся основаниями для документального фиксирования информации, банк вправе запросить у клиента представления не только документов, выступающих формальным основанием для совершения такой операции по счету, но и документов по всем связанным с ней операциям, а так же иной необходимой информации, позволяющей банку уяснить цели и характер рассматриваемых операций, в том числе документов, подтверждающих источники поступления денежных средств на счет клиента, что согласуется с разъяснениями Центрального банка Российской Федерации, изложенными в письме от 04.09.2008 г. № 111-Т».

Таким образом, в случае, возникновения подозрений по поводу законности целей операций, банк имеет право запросить у клиента документы подтверждающие цель проводимой операции, и только в случае, непредставления таких документов клиентом, либо в случае если представленные документы подтвердили подозрения о том что данная операция направлена на легализацию (отмывание) денежных средств банк имеет право отказать в проведении операции по счету.

Как уже было отмечено, в адрес ООО «ФинансКонсалтинг» каких-либо требований от ЗАО КБ «ЛОКО-Банк» о предоставлении документов подтверждающих законность цели снятия денежных средств со счета ООО «ФинансКонсалтинг» не поступало.

В соответствии с ФЗ от 08.02.1998 г. «Об обществах с ограниченной ответственностью»: «Общество (с ограниченной ответственностью) вправе в установленном порядке открывать банковские счета на территории Российской Федерации и за ее пределами».Очевидно, что данная норма предусматривает, что право обществ с ограниченной ответственностью на открытие и обслуживание банковских счетов не может быть нарушено или ограничено третьими лицами иначе как в соответствии с федеральным законодательством.

В соответствии со ст. 198 АПК РФ: «Граждане, организации и иные лица вправе обратиться в арбитражный суд с заявлением о признании недействительными ненормативных правовых актов, незаконными решений и действий (бездействия) органов, осуществляющих публичные полномочия, должностных лиц, если полагают, что оспариваемый ненормативный правовой акт, решение и действие (бездействие) не соответствуют закону или иному нормативному правовому акту и нарушают их права и законные интересы в сфере предпринимательской и иной экономической деятельности, незаконно возлагают на них какие-либо обязанности, создают иные препятствия для осуществления предпринимательской и иной экономической деятельности».

Таким образом, действия ЗАО КБ «ЛОКО-Банк», выразившиеся в отказе в выполнении распоряжения ООО «ФинансКонсалтинг» распоряжения о снятии денежных средств по расчетному чеку № НЕ 7584093 от 24.06.2014 г. на сумму 86 000 (восемьдесят тысяч) рублей и фактическом отказе от расчетно-кассового обслуживания по отдельным операциям (снятию наличных средств) являются незаконными и нарушают права и законные интересы Заявителя. (Дело № А57-14369/2014.)

 Б) 18 августа 2014г.,  Муфтахетдинова Гульнара Серверовна - Первый заместитель начальника главного управления Банка России по Центральному федеральному округу (г. Москва) подала обращение в УЭБиПК ГУ МВД России по Саратовской области, о возможной противоправной деятельности представителей ООО «ФинансКонсалтинг» ,  которое регистрируется в КУСП № 21111 от 18.08.2014г.

ООО «ФинансКонсалтинг» было вынуждено закрыть расчетный счет № 40702610400520256000 в акционерном обществе КБ «ЛОКО-Банк» , а в последствии отказаться от иска, так как начали поступать в адрес директора ООО УГРОЗЫ со стороны сотрудников МВД Самарской области, с требованием, закрыть счет, отозвать иск.

2)  А)   22 августа 2014г.   руководитель «ООО ФИНАНСКОНСАЛТИНГ» Ульянова Галина Дмитриевна, имеющая право действовать без доверенности от имени указанного юридического лица,  обратилась с письмом к Управляющей ОО «Саратовский № 1» ОАО «ВКБ» Е.А. Фирсовой 410003, г.Саратов, ул. Кутякова, д. 10.

« 15 июля 2014 года мы с Вами заключили договор банковского счета № с-0084-14. Согласно которому Банк открывает Клиенту расчетный счет и производит его расчетно- кассовое обслуживание в порядке, установленном действующим законодательством РФ и нормативными актами Банка России. А Клиент предоставляет для открытия расчетного счета документы в соответствии действующим законодательством РФ, нормативными актами Банка России и внутренними правилами, утвержденными Банком. То есть предметом договора являются действия Банка по зачислению (принятию) денежных средств на счет клиента и совершения по требованию последнего различного рода банковских операций: перечисление средств на другой счет, расчетно- кассовое обслуживание.

Управление денежными потоками является одной из важнейших функций финансового менеджмента. Оно в свою очередь требует достоверной информации о наличии и движении денежных средств, которая формируется в рамках системного бухгалтерского учета.

Каждая организация вправе открывать в любом банке расчетные и другие счета для хранения свободных денежных средств и осуществления всех видов расчетных, кредитных и кассовых операций.

Ограничение прав владельца счета на распоряжение, находящимися на нем денежных средств не допускается, за исключением случаев, предусмотренных законодательством.

Формы безналичных расчетов избираются клиентами кредитных организаций самостоятельно и предусматриваются в договорах, заключаемых ими со своими контрагентами.

Согласно ст. 858 ГК РФ «Ограничение распоряжения счетом» банк не вправе определять и контролировать направления использования денежных средств клиента. Банк может использовать имеющиеся на счете клиента денежные средства, гарантируя права клиента беспрепятственно распоряжаться этими средствами.

После подписания договора банковского счета клиент- владелец счета может осуществлять любые виды операций, предусмотренные этим договором и действующим законодательством.

Для осуществления любых операций по счету клиент предоставляет в обслуживающий его банк расчетные документы установленного образца, которые имеют свою специфику в зависимости от вида применяемых операций.

При подписании договоров юридические и физические лица вправе избирать и устанавливать в договоре любою форму расчетов.

Операции по зачислению сумм на расчетный счет или списание с него банк производит на основании письменных распоряжений владельцев расчетного счета или с их согласия. Исключения составляют платежи, взыскиваемые в бесспорном порядке по решению суда, налоговых органов.

Денежные средства, хранящиеся на расчетном счете учитываются на активном синтетическом счете 51 «Расчетный счет». В дебет этого счета записывают поступления денежных средств на расчетный счет, а в кредит- уменьшение денежных средств.

Основанием для записей по расчетному счету в бухгалтерии организации служат выписки банка с приложенными к ним оправдательными документами.

Прием и выдача денег с расчетного счета производится банком на основании расчетного документа, если иное не оговорено нормативными актами.

Предприятие периодически получает от банка выписку с расчетного счета, то есть перечень произведенным им за отчетный период операций. Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета и служит основанием для банковских записей.

Ошибочно зачисленные или списанные с расчетного счета суммы принимаются на счет «Расчеты по претензиям», а банку немедленно сообщается о таких суммах для внесения исправлений. В последующих выписках Банк вносит исправление, а в бух. учете операции задолженность списывается.

По дебету выписки отражаются средства, списанные с расчетного счета, а по кредиту- средства, зачисленные на расчетный счет. Суммы входящих и исходящих остатков позволяют проверить правильность произведенных операций.

К выписке банка прилагаются документы, полученные от другого предприятия, на основании которых зачислены или списаны средства, а также документы, выписанные предприятием.

Выписка банка заменяет собой регистр аналитического учета по расчетному счету и одновременно служит основанием бухгалтерских записей. Все приложенные к выписке документы гасятся штампом «погашено», на полях проверенной выписки против сумм операций и в документах проставляются коды счетов, корреспондирующих со счетом 51 «Расчетный счет», а на документах указывается еще и порядковый номер его записи в выписке.

Эти данные необходимы для контроля за движением денежных средств, автомазации учетных работ, справок, проверок и последующего хранения документов.

Практика нашей организации по учету денежных средств на расчетном счете показывает, что основными задачами учета денежных средств и расчетов является:

- своевременное и правильное документирование операций по движению денежных средств и расчетов

- контроль за сохранность денежных средства

- контроль использования денежных средств по их целевому назначению

-контроль за своевременностью расчетов с поставщиками, покупателями, заказчиками, бюджетом, банками, органами соц. Страхования, работниками и др.

-своевременная проверка расчетов с дебиторами и кредиторами для предупреждения просроченной задолженности.

Организация учета денежных средств на расчетном счете осуществляется в полном соответствии с действующим законодательством.

При выявлении расхождений в результате проверки руководитель предприятия должен потребовать от должностных лиц письменных объяснений.

Так, нами были установлены расхождения по выпискам по системе «Client- Bank» и выпискам банка по лицевому счету.

По которым существует разница и списаны следующие суммы:

12.08.2014 год- 52 780 руб, 13.08.2014 год- 68 180 руб, 14.08.2014 года- 32 660,85 руб, 15.08.2014 года- 52 770 руб, 18.08.2014 года- 32 660,96 руб,19.08.2014 года- 62 000 руб, 20.08.2014 года- 59 500.

Итого сумма расхождения 360 551,81 рублей.

Поручения на списание данных сумм наша организация не направляла.

Нами были направлены письма с просьбой указать основания списаний данных денежных средств с нашего расчетного счета, на что мы получали лишь формальный ответ, что списания производятся на основании заключенного между нами договора банковского счета.

Необоснованное списание банком со счета денежных средств влечет ответственность банка в форме неустойки, исчисляемой в порядке и размере, которые предусмотрены ст.395 ГК РФ.

Статьей 856 ГК РФ предусмотрена ответственность банка за ненадлежащее совершение операций по счету, в том числе за необоснованное списание денежных средств со счета клиента.

Просим Вас срочно предоставить нам документы, подтверждающие списание с нашего расчетного указанных сумм.

Если таковых документов нет, требуем вернуть на наш счет ошибочно списанные денежные средства вместе с суммой процентов, начисленных за неправомерное удержание средств в соответствии со ст. 395 ГК РФ.

Противном случае будем вынуждены обратиться в суд, чтобы принудительно взыскать списанные с нашего расчетного счета денежные средства, а так же проценты за неправомерное удержание средств, на основании стаей 856, 395 ГК РФ.

Ответ просим дать в письменной форме лично в руки до 26.08.2014г. № телефона для связи 8-9372640755».

Б)   12 сентября 2014г. был дан ответ:

В ответ на Ваше письмо № 1 от 22.08.2014 ОАО «ВКБ» сообщает следующее: Согласно п. 9 договора банковского счета № с-0084-14 от 15.07.2014, заключенного между ООО «ФинансКонсалтинг» и ОАО «ВКБ», Банк имеет право отказать Клиенту в приеме и исполнении распоряжений в случаях оформления соответствующих документов с нарушением установленных требований.

Согласно Положения ЦБ 385- П от 16 июля 2012 г. поступившие на корсчет Банка суммы не могут быть приняты на счет при искажении в документах наименования Клиента или номера его счета.

  Указанные суммы отражаются на счете для учета сумм невыясненного назначения (балансовый счет 47416) и затем перечисляются кредитной организацией отправителю платежа.

 Таким образом, денежные средства, указанные Вами в письме № 1 от 22.08.2014 зачислены на счет 47416 по причине неточных реквизитов получателя и затем возвращены в полном объеме отправителям.

 Управляющий ОО «Саратовский № 1» ОАО «ВКБ» Фирсова Е.А.; Исп. Морозова Л.А.(8452) 48-97-91

3) А)  08.10.2014г. руководитель «ООО ФИНАНСКОНСАЛТИНГ» Ульянова Галина Дмитриевна, имеющая право действовать без доверенности от имени указанного юридического лица, обратилась в Банк России 107016 Москва, ул. Неглинная. 12 с Жалобой:

                                                            ЖАЛОБА

Между Обществом с ограниченной ответственностью «ФинансКонсалтинг»,

именуемый в дальнейшем «Клиент» и Открытым акционерным обществом

коммерческий «Волга-Кредит» банк (ОАО «ВКБ»), именуемый в дальнейшем «Банк», был заключен договор банковского счета от 15 июля 2014 года счета № с-0084-14 на открытие «Банком» «Клиенту» расчетного счета и производства его расчетно-кассового

обслуживания, в порядке установленном действующим законодательством РФ и

нормативными актами Банка России и договор на обслуживание Клиента по системе «Client-Bank».

Согласно которому Банк осуществляет регистрацию в системе «Client-Bank» и обслуживание расчетного счета № 40702810600150000078 Клиента в ОАО «ВКБ» с использованием системы «Client-Bank», позволяющей Клиенту осуществлять платежи, отправлять и получать

информационные сообщения, получать выписки.

С 06 октября 2014г. до настоящего времени система «Client-Bank» перестала функционировать.

Мы не имеем возможности отслеживать интересующую нас информацию по счету, осуществлять платежи и т.д.

В соответствии с п.п. 2.2 , гг 2 Договора представители Банка проводят работы, которые включают в себя настройку «Client-Bank» в согласованны с Клиентом сроки до 10 календарных дней.

С стороны Банка в наш адрес не поступило обязательного уведомления с указанием причины прекращения работы по системе «Client-Bank». Кроме того до настоящего времени Вы не уведомили нас в какие сроки будет восстановлена для нас работа по системе «Client-Bank».

Кроме того, Банк препятствует получению банковских выписок и платежных поручений за запрашиваемый период, при этом, не давая каких-либо пояснений.

В соответствии с Федеральным законом «О бухгалтерском учете» от 06.12.2011 N 402-ФЗ, Налоговым кодексом Российской Федерации, нам необходимы данные выписки по счетам, касающиеся хозяйственной деятельности налогоплательщика для правильного налогообложения в контролирующие органы. Действиями Банка проведение данной отчетности не представляется возможным.

До настоящего времени ОАО «ВКБ» не представлены запрашиваемые документы.

Нами были выявлены расхождения по выпискам по системе «Client-Bank» и выпискам

банка по лицевому счету.

Выявлены неоднократные списания без нашего согласия денежных средств с расчетного счета.

Какого-либо платежного поручения на списание сумм нами не оформлялось, оттиском печати не скреплялось.

Нами были поданы заявления с периода с 13.08.2014 г. по настоящее время с просьбой об указании оснований причин списания сумм. Однако ОО «Саратовский № 1» ВКБ даются ответы, в которых не указываются причины основания списания денежных средств.

Поручения на списание данных сумм нами не направлялись.

Кроме того вышеуказанный Банк отказывается проводить операции по расчетному счету, который открыт в нем нашей организацией.

На основании п.11 ст. 7 Федерального закона от 7 августа 2001 г. N 115- ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма» (далее – Закон N115-ФЗ) банк вправе отказать в выполнении распоряжения клиента о совершении операции (за исключением операций по зачислению денежных средств, поступивших на счет физического или юридического лица), по которой не представлены документы, необходимые для фиксирования информации в соответствии с положениями данного закона. Фиксированием сведений (информации) признается получение и закрепление сведений (информации) на бумажных и (или) иных носителях информации в целях реализации Закона N 115-ФЗ )ст. 3 Закона N 115-ФЗ).

Пункты 1 и 2 ст. 6 Закона N 115- ФЗ содержат закрытый перечень операций с денежными средствами, подлежащих обязательному контролю. К ним, например, относятся операции (если они совершаются на сумму свыше 600 000 рублей) по зачислению денежных средств на счет (вклад) или списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица, период деятельности которого не превышает трех месяцев со дня его регистрации, либо зачисление денежных средств на счет (вклад) иди списание денежных средств со счета (вклада) юридического лица в случае, если операции до указанному счету (вкладу) не производились с момента его открытия.

При этом основаниями документального фиксирования информации являются (п. 2 ст. 7 Закона N 115- ФЗ):

Кроме того в соответствии с договором банковского счета № с-0084-14 от 15.07.2014 года п. 3 вышеуказанный Банк обязан выполнять распоряжения «Клиента» о перечислении и выдаче соответствующих сумм со счетов и проведении других операций в пределах остатка денежных средств, находящихся на счете. По распоряжению «Клиента» выдавать шли перечислять со счета денежные средства «Клиента» не позже дня, следующего за днем поступления в Банк соответствующего платежного документа. Что также нарушается Банком.

Мы полагаем, что вышеперечисленные действия ОАО «ВКБ» подрывают авторитет банковской системы России. Показывают несоблюдение в своей работе действующего законодательства РФ. А так же нарушения обязательств перед Клиентом.

                                       На основании вышеизложенного

                                                             Просим:

1. Провести проверку в отношении Открытое акционерное общество коммерческий «Волга-Кредит» банк расположенного: 443030 г. Самара, ул. Вилоновская, 138 в лице представительства: Операционный офис «Саратовский №1» Открытого акционерного общества «Волга-Кредит» банк расположенного по адресу: г. Саратов, ул. Кутякова, 10

2.Выдать соответствующее заключение о законности соответствующих действий ОАО "ВКБ", а так же пояснить на сколько подобная деятельность вышеуказанного Банка соответствует требованиями действующего законодательства РФ, регламентирующего деятельность банков на территории РФ.

В случае выявления в ОАО "ВКБ" действий, противоречащих положениям действующего законодательства РФ, принять в отношении ОАО "ВКБ" соответствующие меры воздействия, для пресечения подобных действий в указанной кредитной организации.

Ответ просим выслать по адресу: 410039, г. Саратов, ул. Ново-Астраханское.

Б)   Был получен ответ от 05.11.2014г. № 5-2- от/1256 (О жалобе на деятельностьОАО «ВКБ»).

« Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления

Центрального банка Российской Федерации (далее - Отделение) рассмотрело Ваше

обращение от 08.10.2014, направленное в центральный аппарат Банка России по поводу

неправомерных, по Вашему мнению, действий ОАО «ВКБ» (далее - Банк) и сообщает

следующее.

По имеющейся в распоряжении Отделения информации, запрошенная Вами

расширенная выписка по расчетному счету ООО «ФинансКонсалтинг» за период с

15.07.2014 по 30.09.2014 была получена 24.10.2014 доверенным лицом компании Бо-

ришполовой О.А.

Обращаем Ваше внимание, что, согласно п. 32 договора банковского счета от

15.07.2014 № с-0084-14, заключенного ООО «ФинансКонсалтинг» с Банком, возника-

ющие споры между сторонами, в т.ч. взаимные претензии, неурегулированные путем

переговоров, могут быть решены в судебном порядке.»

Заместитель управляющего М.Г.Мясникова; Исп. Дубкова О.В. © (846) 339-66-09

4)  А) Изучив ответ ЦБ  от 05.11.2014г. руководитель «ООО ФИНАНСКОНСАЛТИНГ» УльяноваГалина Дмитриевна, имеющая право действовать без доверенности от имени указанного юридического лица, обратилась в Банк России 107016 Москва, ул. Неглинная. 12  с жалобой:

                                                  ЖАЛОБА

08.10.2014г. ООО «ФинансКонсалтинг» была направлена жалоба вотделение по Саратовской области Волго-Вятского ГУ ЦБ Банка России(далее - Отделение) с просьбой провести проверку в отношении Открытоеакционерное общество коммерческий «Волга-Кредит» банк расположенного:443030 г. Самара, ул. Вилоновская, 138 в лице представительства:Операционный офис «Саратовский №1» Открытого акционерного общества«Волга-Кредит» банк (далее - Банк) расположенного по адресу: г. Саратов,ул. Кутякова, 10 и выдать соответствующее заключение о законностисоответствующих действий ОАО «ВКБ», а также пояснить насколькоподобная деятельность вышеуказанного Банка соответствует требованиямидействующего законодательства РФ, регламентирующего деятельностьбанков на территории РФ.

Однако согласно письму Отделения от 05.11.2014г. не усматривается каких-либо нарушений -со стороны Банка. Не дана соответствующая оценка работыБанка по изложенным в жалобе доводам. Отделение не усмотрела вдействиях Банка нарушения законодательства и наших прав.

В связи с вышеизложенным

Просим:

1.    Выдать соответствующее заключение о законности рассмотренияжалобы ООО «ФинансКонсалтинг» и полученного письма, из отделенияпо  Самарской области Волго-Вятского ГУ ЦБ Банка России.

2.    В случае выявления нарушения в действиях, связанных срассмотрением вышеуказанной жалобы, отделением по Саратовскойобласти Волго-Вятского ГУ ЦБ Банка России, противоречащихположениям действующего законодательства РФ, принять вотношении Отделения соответствующие меры воздействия, дляпресечения подобных действий.

Ответ просим выслать по адресу: 410039, г. Саратов, ул. Ново-Астраханское шоссе, д.

81, офис 503.

Приложения (копии):

1.       Жалоба от 08.10.2014г.

2.       Ответ от 05.11.2014г.

Б)  Был получен ответ за № 5-2-от/1319 от 14.11.2014г

О жалобе на деятельностьОАО «ВКБ»

«Отделение по Самарской области Волго-Вятского главного управления

Центрального банка Российской Федерации в связи с получением от Контрольного

управления ФНС России Вашего интернет-обращения от 08.10.2014, аналогичного

полученному от Вас Центральной приемной Банка России 08.10.2014, сообщает, что не

располагает дополнительной информацией к направленному Вам ранее ответу от

05.11.2014 №5-2-0171256.»

 И.о. управляющего  Н.В.Меркулов

Исп. Дубкова О.В.(846) 339-66-09

5)  А) 19.11.2014г. в Управление документооборота Административного департамента Банка России 107016 Москва, ул. Неглинная, 12 от Общества с ограниченной ответственностью «ФинансКонсалтинг» юридический адрес: г. Балаково, ул. 30 лет Победы, 43-12 фактический адрес: г. Саратов, ул. Ново-Астраханское шоссед. 81, офис 503, была повторно направлена Жалоба банк ВКБ:

« 17.11.2014г. ООО «ФинансКонсалтинг» был получен ответ № 10-4-2/8830 ЦБ РФ где указано, что Управлением экспедирования документов Административного департамента Банка России при вскрытии конверта (отправление с объявленной ценностью № 41005979009297) было обнаружено, что документ, указанный в п.1 отметки о наличия приложения отсутствует.

При отсылки ценного письма представителем «ФинансКонсалтинг» был получен экземпляр  заполненной описи вложения в вышеуказанное ценное письмо с отметкой (штамп почтового отделения) и подписью проверившего вложения почтового работника.

Для быстрого и объективного рассмотрения направляем Вам повторно пакет документов согласно описи от 27.10.2014г.

Приложение: Копия квитанции + опись, Запрос от 14.10.14г., Заявление от 13.10.14г., Договор банковского счета № с-0084-14 от 15.07. 2014 , Устав,Свидетельство ООО «ФинансКонсалтинг».

Б)          13.01.2015г. из ЦБ был направлен ответ от 27.11.2014г. на Жалобу  от 19.11.2014г.

ЦЕНТРАЛЬНЫЙ БАНК                                          Общество с ограниченной

РОССИЙСКОЙ ФЕДЕРАЦИИ                                                                                                          ответственностью

(Банк России)                                                                                       «ФинансКонсалтинг»

      ВОЛГО-ВЯТСКОЕ

 ГЛАВНОЕ УПРАВЛЕНИЕ                                                                                                                    Директору

Отделение по Саратовской области                                                                                                                   Г.Д Ульяновой

410029, г. Саратов, ул. Советская, 2                                                                                                           

Тел. (845-2) 23-72-10, факс (845-2) 74-20-08                                                                                         ул. Ново- Астраханское шоссе,

                www.cbr.ru                                                                                                                                     д. 81, оф. 503, г. Саратов, 410002

От__27.11.2014 № _8-2-38/29195

   Отделение по Саратовской области Волго-Вятского главного управления Центрального

банка Российской Федерации (далее - Отделение) рассмотрело Ваше заявление по вопросам расчетно-кассового обслуживания в Операционном офисе «Саратовский №1» ОАО коммерческого «Волга-Кредит» банка (далее - ОО «Саратовский №1» ОАО «ВКБ») и в рамках имеющихся полномочий сообщает следующее.

   Отношения между кредитной организацией и её клиентами носят гражданско - правовой характер и относятся в соответствии с действующим законодательством к оп